Muitos fazem esta pergunta, e não pude deixar esse tema sem atenção.
O trader lucra precisamente com a diferença nas cotações das moedas – do euro, dólar, iene, franco suíço, etc.
Mas surge a questão: Como podemos comprar ou vender aquela moeda que não temos na conta? Afinal, nossa conta é em dólares!
Vamos tentar entender como isto se processa através de um exemplo:
Imagine que tem um depósito de 1.000 dólares e que quer comprar um lote de 10.000 em troca de ienes.
O depósito de 1.000 é a garantia, o penhor, que deve permanecer na conta.
Ao realizar a transação, você pega emprestado do broker o montante em ienes equivalente a 10.000 dólares; por exemplo, ao câmbio do iene a 104,05 será 1.040.500 ienes. E assim, você comprou 10.000 dólares por 1.040.500 ienes (você “investiu no negócio” estes ienes, pedindo-os previamente emprestados ao broker).
Imaginemos que em seguida a cotação do iene sobe para os 105,05. Havendo decidido que o dólar aumentou já o suficiente, você volta a trocar por ienes os 10.000 dólares anteriormente comprados. Ao câmbio de 105,05 você receberá 1.050 500 ienes. No total o seu lucro com esta transação é de 10.000 ienes (1.050.500–1.040.500). Ao câmbio de 105,05 isto corresponde a 95,19 dólares. Este valor é então depositado na sua conta, sendo acrescentado aos seus 1.000 dólares do penhor (depósito de garantia). No final, depois deste negócio feito, você terá em sua conta 1095,19 dólares.
Mas agora imaginemos outro cenário: se o câmbio do dólar em vez de subir, descesse de 104,05 até 103,05 então, ao fechar a posição, isto é, ao trocar de novo os 10.000 dólares por ienes, você descobriria que no final da transação tinha menos 10.000 ienes do que havia investido! Ou seja, você obteve um prejuízo no valor de 97,04 dólares. Dando conta da desvantagem, o broker retiraria esses 97,04 dólares da sua conta de garantia para se compensar das perdas sofridas com o dinheiro que lhe emprestou. No final da transação você ficará com 902,96 dólares (1000–97,04), mas o broker, que lhe havia dado crédito, recebeu de volta todo o seu dinheiro na totalidade. Você havia anteriormente pego do broker 1.040.500 ienes para comprar 10.000 dólares, e agora lhe devolveu esse mesmo montante em ienes, só que parte dele já foi retirado do seu depósito.
Nós citamos dois exemplos – um com lucro e outro com prejuízo. Preste atenção que mais uma vez lhe é mostrada a ação da alavancagem. Mas o mais importante que se queria mostrar com estes exemplos é que o seu depósito é o penhor ao qual se recorrerá caso surja prejuízo. Quando negocia diferentes moedas, você o faz não recorrendo ao seu penhor de garantia, mas a dinheiro que pegou emprestado com a alavancagem. E uma vez que o broker trabalha com qualquer moeda, ele estará sempre em condições de lhe assegurar a transação com o par de moedas que desejar até mesmo com cross moeda, que não inclui dólares americanos!
Se no final do negócio você obtiver lucro, este será convertido em dólares e depositado na sua conta com o saldo de penhor. Mas caso sofra prejuízo, então ele também será calculado em dólares para, depois, ser retirado de sua conta de penhor.
Assim, tendo uma conta em dólares, é possível realizar operações com qualquer par de moedas. E você não tem sequer que se preocupar com nada – é obrigação do broker lhe garantir, em qualquer momento, a transação com qualquer par de moedas que você tenha escolhido realizar.
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